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随着农业银行(601288SH)业绩披露完毕,国有六大行聚首A股后的首份成绩单相较于以往更加华丽。

长江商报记者粗略计算,2019年度,工农中交建邮六家国有大行合计实现营业收入325万亿元,同比增长789%;净利润再次刷新纪录,合计超过113万亿元,同比增长56%,相当于日均盈利超31亿元,占商业银行2019年度净利润的565%。

在通过利润留存补充资本的基础上,六大行也积极拓展外源性资本补充渠道,增强资本实力。

据长江商报记者不完全统计,2019年度,六大行通过二级资本债券、永续债等多种资本渠道共计8758亿元,期末六大行资本充足率也均维持在较为稳健的水平。

与此同时,国有行在现金分红方面也在资本市场上保持领先水平。根据年报,2019年度工农中交建邮计划分别派现936亿元、63662亿元、56228亿元、23393亿元、80004亿元、18283亿元,合计派现超过335234亿元。

去年日均盈利超31亿

3月30日晚间,农业银行发布年报。2019年度农行实现营业收入627268亿元,较上年增长48%;全年实现净利润212924亿元,较上年增加10293亿元,增长508%。

此前,其他五大行也已相继发布业绩报告。具体来看,国有行“老大哥”工商银行(601398SH)去年实现营业收入8551亿元,增长105%。其中,利息净收入606926亿元,增长6%,非利息收入248238亿元,增长233%;净利润首次突破3000亿元,达到313361亿元,招商智远手机证券下载比上年增加14638亿元,增长 49%;平均总资产回报率108%,加权平均净资产收益率1305%。

中国银行(601988SH)实现营业收入549182亿元,同比增长894%。招商智远手机证券下载其中非利息收入同比增长 2%,占比提高321个百分点;净利润201亿元,同比增长491%。

2019年,交通银行(601328SH)实现营业收入232472亿元,同比增长932%。其中利息净收入144083亿元,同比增长1006%;净利润(归属于母股东)77281亿元,招商智远手机证券下载同比增长496%。

同时,建设银行(601939SH)报告期内实现营业收入705629亿元,同比增长709%。其中利息净收入51068亿元,同比增长502%,占营收的比例为7237%;净利润269222亿元,同比增长532%。

去年12月成功回A的邮储银行(601658SH)的首份成绩单显示,2019年邮储银行实现营业收入276809亿元,同比增长606%;净利润61036亿元,同比增长1652%,业绩增速领跑国有大行。

长江商报记者粗略计算,2019年度国有六大行合计实现营业收入325万亿元,同比增长789%;净利润再次刷新纪录,合计超过113万亿元,同比增长56%,相当于日均盈利超31亿元。

根据日前银披露的监管数据,商业银行累计实现净利润2万亿元。以此估计,国有六大行去年净利润占比就已达到565%。

资产规模上,截至2019年末,工商银行资产规模率先突破30万亿元,工农中交建邮六大行资产总额分别达到3011万亿元、2488万亿元、2277万亿元、991万亿元、2544万亿元、1022万亿元,较上年末增长87%、10%、706%、393%、953%、736%,六大行资产总额合计达到12333万亿元。

其中,六大行客户及垫款总额分别达到1676万亿元、1336万亿元、股票开户1307万亿元、53万亿元、1502万亿元、497万亿元,较上年末分别增长87%、118%、1057%、927%、股票开户899%、163%,六大行总额共计为6848万亿元。

在信贷资产质量上,截至2019年末,工农中交建邮六大行不良率分别为143%、14%、137%、147%、142%、086%,拨备覆盖率分别为19932%、28875%、18286%、17177%、22769%、38945%。其中,邮储银行年末不良率与上年同期持平,其余五大行不良率均有不同程度下降。

理财业务转型加速

在资管新规系列监管政策的要求下,2019年国有六大行相继成立理财子,加快推进理财业务转型。

长江商报记者注意到,工行理财子工银理财是国内首家获得监管批准开业的银行系理财子。2019年末,工银理财总资产16397亿元,净资产1633亿元,招商智远手机证券下载全年实现净利润33亿元。2019年末,工商银行非保本理财产品余额2万亿元。

与此同时,2019年6月正式开业的交银理财报告期内实现净利润891154万元,期末总资产和净资产分别为8177亿元、8089亿元,产品余额达110205亿元。

去年7月开业的农银理财去年实现净利润296亿元,期末总资产和净资产分别为12447亿元、12307亿元。截至报告期末,农业银行理财产品余额合计203万亿元,较上年末增长222%。其中净值型理财产品781938亿元,较上年末增长479%。

同样于去年7月开业的中银理财年末资产总额和净资产分别为10233亿元、10175亿元。尽管中国银行未披露中银理财经营业绩,但截至2019年末,该行及中银理财已合计发行的理财产品规模达到了143万亿元。

此外,截至2019年末,建设银行集团口径理财产品规模215万亿元,其中该行理财产品规模206万亿元,全国首家开业的商业银行理财子——建信理财产品规模排83826亿元,报告期内建信理财净利润为06亿元。

六大行中理财子开业最晚的邮储银行,旗下中邮理财于去年12月18日成立,年末总资产和净资产分别为8013亿元、8003亿元。截至2019年末,邮储银行理财资产管理规模为925342亿元,较上年末增长136%。

去年规模达8758亿

在通过利润留存补充资本的基础上,六大行也积极拓展外源性资本补充渠道,增强资本实力。

长江商报记者梳理发现,2019年工商银行共计发行1100亿元规模的二级资本债券,用于补充该行二级资本,并在去年7月份和9月份分别发行800亿元规模的永续债和700亿元规模的优先股用于补充其他一级资本。

农业银行去年则分别发行1200亿元规模的二级资本债以及1200亿元规模的永续债,中国银行全年成功发行1000亿元优先股、400亿元永续债和700亿元二级资本债券,交通银行全年完成400亿元二级资本债券和400亿元永续债的发行,建设银行成功发行185亿美元境外二级资本债券及400亿元境内永续债,而邮储银行去年A股IPO规模达到327亿元,成为A股近十年来最大规模IPO。

长江商报记者注意到,受益于上述全年合计完成的8758亿元规模的,六大行资本充足率维持在稳健水平。截至2019年末,工农中交建邮资本充足率分别为1677%、1613%、1559%、1483%、1752%、1352%。

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  另一方面,作为资本市场最赚钱的群体,国有大行在现金分红方面也毫不吝啬。去年年报显示,工农中交建邮拟拟每10股派现2628元、1819元、191元、315元、32元、2102元(含税),派息总额分别约为936亿元、63662亿元、56228亿元、23393亿元、80004亿元、18283亿元,合计派现超过335234亿元。

(文章来源:长江商报)

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